[상담/사례] 대기업 외벌이 부부의 보장성및 저축성상품 리모델링 제안 (방 주 일 agent)

 

방주일 (e-mail : zorolove@hanmail.net ) HP : 019 - 445 - 3697     -현 (주) L&F 좋은보험 판매법인 Agent근무 보험 / 금융 / 재테크
		▶ 내 용
		-담당에이전트 : 방주일 agent -문의시기 : 2008년 7월 -문의내용 : [개인정보 보호를 위해 구체적인 개인 신상은 미기재] 36세, 32세 부부(남성 : 대기업 사무직, 여성 : 주부)의 기가입상품 분석및 리모델링 기가입내역 : 남편 - 종신보험 1EA , 리빙케어ci보험 1EA              아내 - 교보건강보험 1EA(60세만기), 대한 건강보험 1EA  연금상품에 대한 문의 동반
		▶ 상 담 과 정 - 1차상담(Telephone contact)   기가입내역 확인(팩스를 이용한 보장내용 분석)   상품별 일장일단 언급(사망보장 Good, 치료실비보장 미흡)   대면 미팅 접수 확인(강북구 수유리) - 2차 상담(Face contact)   구체적인 보장분석및 손해보험위주의 리모델링 제안(의료실비 + 2대질환 위주)   연금에 대한 필요성은 인식하지만, 상품의 구체적인 정보가 부족하여, 3차미팅 약속 - 3차 상담(Face contact)   소득공제용 적격상품(연금저축)및 비과세용 비적격상품(연금보험-유니버셜연금,변액연금,변액유니버셜)에   대한 구체적인 설명후 적격상품 선택(추후 비적격상품의 추가가입 요구)
		▶ 상 담 결 과 - 종신보험의 보완용 민영의료보험가입으로 생손보의 혼합보장이 가능해졌고, 차후 운전자보장 추가를 권해드림으로써 불필요한 상품의 추가가입을 방지함. - 적격상품으로 소득공제의 혜택을 보시면서, 공격적 투자상품인 변액연금및 변액유니버셜 상품의 차후 가입을 약속함 ▶ 가 입 상 품 - 남편 메리츠화재 알파플러스1형70,000원         미래에셋 연금저축 200,000원 - 아내 메리츠화재 알파플러스1형 61,000원 - 처제 메리츠화재 알파플러스1형 63,000원
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