보험 가입상담사례

노후대비 목적자금 마련을 위한 변액유니버셜보험 상담사례(방주일agent -

보험의방주 2008. 7. 22. 16:34
 
     
     
  방주일 (e-mail : zorolove@hanmail.net ) HP : 019 - 445 - 3697  
현 (주) L&F 좋은보험 판매법인 Agent근무
보험 / 금융 / 재테크
 
 
 
 
 

 

  
   
   
   
   
    ▶ 내 용  
 

-담당에이전트 : 방주일 Agent

-문의시기 : 2008년 7월

-문의내용 : [개인정보 보호를 위해 구체적인 개인 신상은 미기재]

  • 28세 미혼 남성 컴퓨터 프로그래머(월소득 평균 200만원- 보너스 미포함)

  • 3년후의 결혼 자금및 노후대비를 위한 목적자금 마련이 주 목적

  • 손해보험과 생명보험에 이미 가입되어 있었기 때문에 risk cover는 불필요

  • 보험사의 변액보험에 큰 관심을 보임 

 

▶ 상 담 과 정

- 1차상담(Telephone contact)

  저축여력 파악 및 보장성보험의 빈틈 확인

  대면 미팅 접수 확인(서울시 마포)

- 2차 상담(Face contact)

  구체적인 재무흐름 파악(지출및 소비에 대한 정밀 진단)

  단기적인 결혼자금마련및 노후 대비를 위한 대안 마련(장애인 우대적금활용, 변액유니버셜보험 활용)

  저축여력에 따른 최저가입금액으로 안내(차후 증액신청가능)

 

 

 

 

▶ 상 담 결 과

- 연금상품중(연금저축, 연금보험(유니버셜연금, 변액연금, 변액유니버셜) 가장 공격적인 투자가 가능한

  변액유니버셜보험을 선택

- 주식편중비율에 따른 원금보존의 안정성 언급및 향후 추가납입에 대한 부분도 언급

▶ 가 입 상 품

- aig생명 아이인베스트 변액유니버셜1형 200,000원

 

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