[상담사례]가족보험(부부 & 자녀 5명) 상담사례(방 주 일 agent)

방주일 (e-mail : zorolove@hanmail.net ) HP : 019 - 445 - 3697     -현 (주) L&F 좋은보험 판매법인 Agent근무 보험 / 금융 / 재테크                           ▶ 내 용     -담당에이전트 : 방주일 agent -문의시기 : 2008년 11월 -문의내용 : [개인정보 보호를 위해 구체적인 개인 신상은 미기재] 가족보험 상담 제안 부부 & 자녀5명의 보장성보험료가 200만원 이상 지출되는 상황   ▶ 상 담 과 정 - 1차상담( Telephone contact)   1. 기존 가입자의 요구에 따라 가입자의 부모님과 형제,자매분의 가족보험 상담 제안을 받음   2. 기가입 내역을 팩스로 받아보고 1차 증권분석 시행       아버지- 납입보험료 55만원, 어머님 납입보험료  45만원,       큰따님 납입보험료 25만원, 둘째따님 납입보험료 23만원, 셋째따님 납입보험료 20만원,        넷째따님 납입보험료 18만원, 막내아들 납입보험료 44만원  - 2차 상담(Face contact)   1. 식당운영상 관계유지를 이유로 가입했던 다량의 보장성보험중  ci보험의 비중이 50%를 넘어감   2. 식당사업을 접고 개인일을 하므로 소득 불균형으로 인한 보험상품 유지가 곤란   3. 자녀분들의 개별 보험은 독립시킬것을 권유   - 3차 상담(Face contact)   1. 부모님 - 연세가 있으시므로 본인의 치료를 목적으로 하는 상품은 유지, ci보험을 비롯하여 만기가 짧은 단기상품과                   금액대비 보장내용 미흡한 상품은 과감히 해약 권유     딸 4명 - 기존 상품을 유지하시되, "중대한"사유가 적용되는 ci보험은 해약                  손해보험으로 실비지원       아들 - 대학생신분으로 고액보험료를 납입하고 있으므로, 종신보험을 제외한 타보험 정리               손해보험으로 저렴하게 보완하시되, 취업후 계약을 본인이 관리하므로써 보장한도 증액을 권유         ▶ 상 담 결 과 -  손해보험의 실비보장 + 생명보험 암보장 가입 - 추후 은퇴관련 설계도 요청받음    보험쟁이[보험가전문그룹] L&F