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- 1차상담( Telephone contact)
손해보험의 보장축소에 따른 의료실비보장을 알아보는 과정에서 본인의 보험료가 과다 납입되는 상황을 인지하셨고,
리모델링을 통한 전반적인 보험가입을 희망하셨습니다.
남편분
30세 반도체엔지니어로써 변액연금 30만원, 종신보험 30만원(연금의 목적으로 가입하셨다 함), ci보험 13만원을 납입중
아내분
사무직 근무중이지만, 임신으로 인한 육아휴직중이셨고, 변액유니버셜종신보험 79000원과 ci보험 56000원을 납입중
큰애기
보험없음
태아
태아보험 가입안되어 있음.
- 2차 상담
남편분
ci보험에 대한 장단점을 언급하고, 유지할경우의 손해보험 제안방법과 해지후의 생명+손해보험 제안방법을 말씀드림
연금보험은 그대로 유지하고, 연금의 목적으로 가입한 종신보험도 납입보험료에 부담이 없으시다면 유지를 권유
아내분
남편분과 마찬가지로 ci보험의 장단점 언급및 리모델링 방법을 말씀드렸고,
종신보험의 특약셋팅이 잘되어 있어 유지하면서 손해보험으로 보완할것을 권유
1세아이, 태아
손해보험으로만 가입하셔도 보장이 충분함을 말씀드림
- 대면 상담
남편분
예상했던 바와같이 납입보험료에 대한 부담을 느끼셨고, ci보험정리후 종신 + 손해보험의 구성으로 가입함
아내분
ci보험 정리후 기존 종신보험에 손해보험을 추가가입하여 유지
1세아이, 태아보험
어린이보험및 태아보험의 절대강자인 현대해상 굿앤굿어린이ci보험으로 가입함 |