[상담진행중]30대 가장의 보장자산 상담사례(방 주 일 agent)

방주일 (e-mail : zorolove@hanmail.net ) HP : 019 - 445 - 3697     -현 (주) L&F 좋은보험 판매법인 Agent근무 보험 / 금융 / 재테크                           ▶ 내 용     -담당에이전트 : 방주일 agent -문의시기 : 2009년 6월 -문의내용 : [개인정보 보호를 위해 구체적인 개인 신상은 미기재] 30대 초반의 대한민국 가장에게 필요한 보장자산 컨설팅 65세이전과 이후의 사망보장을 유동적으로 보장받기를 원함   ▶ 상 담 과 정 - 1차상담( Telephone contact)   30대초반의 대한민국 가장으로써 보장성 보험에 대한 필요성은 느끼지만, 현실로는 옮기지 못하는 상황이었고,   치료비보장은 퇴직시까지 100% 보장받게 되므로 65세를 기준으로 하는 사망보장에 큰 필요성을 느끼게 되었습니다.   65세 이전사망시 3~5억원을, 이후에는 1~3억원의 사망보장을 원하셨으며,    65세까지 납입을 하며 환급을 받아 노후자금으로 활용을 할 계획을 하셨습니다.   - 2차 상담   사망보장은 크게 2가지 상품으로 접근을 할수 있으며,    1안 - 종신보험 단독으로 구성(정기특약활용)   2안 - 종신보험 +  정기보험으로 구성 1안과 2안은 모두 요구사항을 충족시킬수 있으나, 65세이후 일정금액을 환급받는다는 개념은 2안으로 가입할경우 에만 가능하게 되므로(유니버셜기능이 아닌 환급) 2안을 좀더 집중적으로 말씀드림   - 3차 상담 예상했던 바와같이 납입보험료에 대한 부담을 느끼셨고,  한도조정을 통해 보험료를 조정하고자 함.         ▶ 상 담 결 과 -  현재 진행중.... ing~~~~    보험쟁이[보험가전문그룹] L&F